鲁达 7月6日，网络安全公司安全宝的网络工程师小白同学，由于近期一直熬夜看世界杯，加之小女发烧，缺乏良好的休息精神状态急剧下降，使这位技术大牛面对某些“魔爪”时，思维“瞬时短路”，险些中招，幸好在最后关头 Hold 住了，有惊无险。
以下重现小白同学的亲历，安全宝反欺诈研究员作为独立第三方，为小伙伴儿们客观分析、解读他的被骗过程，以示警醒各位小伙伴儿。
7 月6号晚上，巴西世界杯阿根廷——比利时比赛，小白作为阿根廷的球迷，梅西的铁杆粉丝，就一直特别关注这场比赛。特地一个人关在卧室看阿根廷对阵比利时的比赛。看到正兴起的时候，小白接到一通电话，小白一看电话是95555招行的电话，（小白的家当都放在招行里）立马不假思索的接起来：
95555：（电脑音）“尊敬的客户，您的信用卡本月有预期未还款，为保证您的信用卡正常使用，请尽快还款，如需人工服务请拨9”。
安全宝小白：（卧槽！我前两天不是才用支付宝把这个月信用卡欠款给还了啊。我都明明看了支付宝的还款信息了。难道支付宝还错一张信用卡了？）赶紧按9人工服务试试
安全宝反欺诈研究员：针对涉及有损自己的个人财产状况时，每个人都会紧张……
招行女：（一如既往的甜蜜声音）先生有什么可以帮到您？
安全宝小白：你好，刚才收到招行电话说我信用卡欠款，但是我本月用支付宝还款了，并且支付宝也显示已经还款了，请帮我查看一下究竟是怎么回事？
招行女：您好，您名下有一张尾号是4262的信用卡有欠款未还
安全宝小白：（尾号4262？我有这张信用卡吗？连忙拿出钱包翻看检查一下所有信用卡，确认过后，告诉招行女）4262不是我的卡，我没有这张卡。
招行女：您确认这张卡不是您的？
安全宝小白：我确认！
招行女：那有可能是别人盗用您的名义开卡然后恶意透支的，我们以前发现过这种情况。
安全宝小白：（我靠！传说中的假冒办卡让我碰上了）那怎么办？这个卡确实不是我的。
招行女：这种问题我要转接到专员处理，稍等给您转接过去。
安全宝反欺诈研究员：突如其来的事情，让不经意间接触到此事的小白显得有点惊慌失措！
招行男：您好，有什么可以帮到您？
安全宝小白：你好，我名下有一张信用卡不是我的，可能是别人冒充我办的卡，现在欠费了，怎么处理？
招行男：（核实小白的身份证号之后）先生，您需要证明这个卡不是您自己办理的，这样我们才可以取消欠款。
安全宝小白：我怎么证明？
招行男：我们需要公安机关调查证明结果才能证明这个卡不是您本人办理，您可以先到公安报案，公安会进入调查取证流程，包括开户材料、录像的审查，如果证明不是您本人办理就可以取消欠款，我可以提供给您这个卡的卡号和开户信息，您报案的时候可以提供给民警。
安全宝小白：（疑虑ing：就为了证明信用卡不是自己的，就需要公安来办理？我他妈不是碰到骗子了吧，拿起电话看了又看确实是招行客服的电话）我拿个笔和本记一下。
招行男：今年4月10日在武汉汉阳支行开的一张信用卡：4392 2863 1347 4262，同时开了一张一卡通：6226 7227 5316 1798，手机号留了两个：和135013XXXXX，5月10日在东方广场买了一部iphone 5s手机，消费5365元。
安全宝小白：（卧槽！骗子是怎么拿到我身份证和手机号码去开户的？简直是神奇了！）好，我记下了。
招行男：您可以到武汉公安局报案，我们也可以直接帮您转接过去，您看需要吗？
安全宝小白：（赶紧找警察解开心中的疑虑）好，您帮我转一下。
安全宝反欺诈研究员：通过巧妙的话术安排和看似真切的“证据”，诱导小白提高此事的重视（你的个人隐私泄露，不怀好意的人已经对你下手啦……），使小白不知不觉落入诈骗者圈套。
李警官：您好，武汉市公安局汉阳分局。
安全宝小白：您好，别人盗用我名义开了一张信用卡。。。。。。（把案情交代清楚，提供了犯罪分子卡号）。
李警官：案情基本清楚了，犯罪分子是在武汉做的案，这种案件我们需要当事人来亲自来录笔供的，了解一个更详细的情况。
安全宝小白：但是我现在在北京，我也没有那时间去武汉。李警官，您看一下是否能够通融一下，尽快帮我解决好吗？我被这事搞得莫名其妙啊！
李警官：嗯，考虑到您的距离离武汉确实还比较远，那行吧。反正做警察的就是为人民服务。我也相信你是一个受害人，，所以就不用您来跑一趟武汉了，但是我们需 要做一个电话录音笔录，需要您找一个安静的地方，最好没有其他人，并保持手机满电，接上充电器。电话录音我需要用另一部局里的电话打给你，一会我挂断电话 之后你先拨打武汉114，打027114，查武汉市公安局汉阳分局的电话号码，然后等我的电话。
安全宝小白：那谢谢。。谢谢李警官如此宽宏大量了，我立马打114查一下。
安全宝反欺诈研究员：“警方”的介入，增加了小白对此事真实性和严重性的关注。同时，“警方”看似很负责的让小白自己了解当地公安局电话号码，利用普通人的惯性思维——114查号台给的信息一定真实可信，为下一步诱导小白入套做铺垫。小白拨打027114：武汉市公安局汉阳分局的电话号码是84841708。
手机：叮叮叮，叮叮叮（02784841708）
安全宝小白：你好，李警官
李警官：你好，看到手机来电号码了吗？和114查号台的号码一样吧，因为录口供比较敏感，所以我们一般都让当事人先查号码然后再拨过去。
安全宝小白：（人民公安想的真周到，感动ing）
安全宝反欺诈研究员：出于对来电号码的权威性毋庸置疑，小白完全进入圈套，深信个人资料被盗办卡了，并且自己独处卧室中，完全与外界隔离，思维陷入诈骗者预先设置的陷阱中。
李警官：那好，我们开始录口供，你泄露过你的个人信息如身份证给过其他人吗？
安全宝小白：没有。
李警官：你接到过诈骗短信吗？比如说房东卡号换了，房租打到新卡上？
安全宝小白：收到过，我回过一次“你是骗子”！
李警官：（突然提高声音）哎呀，你不能回啊！你回了骗子就知道这个号是真号，相关信息可以利用，通过基站还可以知道你的位置。
安全宝小白：（想一想真是有可能）啊！那就是这样中招了？
李警官：（略去其他调查）经过询问我相信你确实是被盗开卡了，我马上就把你的信息提交上去，这个信用卡会被我们监控48小时，如果有人查这个卡或者使用这个卡都会被我们追踪到，会被认定为嫌疑人，所以你暂时不要去招行查这个卡的信息，以免出现误会，听懂了吗？
安全宝小白：明白！（看来这警察还真是挺为我着想的啊，急我所想啊）
安全宝小白：（为什么开卡用我的手机号）我有一个疑问，为什么骗子开卡要留我的手机号？
李警官：（想都没想就回答）因为这样就会让警方把你列为第一嫌疑人。
安全宝反欺诈研究员：到此，小白没有时间也不敢回拨招行电话确认信用卡信息，而且，因为一听说卡要被警方监控，谁敢冒险去电话确认？
李警官：今天我去调取开户信息，一会5点打给你确认信息，保持手机畅通。笔录会发给北京公安局，一周之后通知你去取。
安全宝小白：好的，等你电话（摸了摸额头的汗，终于我不再被警方怀疑了）
手机：叮叮叮，叮叮叮（02784841708）
安全宝小白：你好
杨队长：我是汉阳分局的杨队长，刚才李警官提交了你的报案材料，我们为防止警员吞案所以由刑侦队队长再核实情况。
安全宝小白：队长你好，我会全力配合调查。
杨队长：（问了几个问题之后）我马上将材料上交。
安全宝小白：麻烦您了！
安全宝反欺诈研究员：此时的小白内心既忐忑又感激。
手机：叮叮叮，叮叮叮（02784841708）
杨队长：我是刚才打给你的杨队啊，在我刚刚要上交材料的时候，李警官把我叫住了，你提供的尾号是1798的卡涉嫌一起诈骗案，这个案件的主犯我们刚刚抓住，并且很多银行人员涉案，你这个案子需要你来我们局里一趟配合调查。
安全宝小白：（卧槽！刚才不是已经洗清嫌疑了吗？怎么突然立马一转身又成嫌疑人了？）杨队我是受害人，我和这起案件没有一毛钱关系，我要是嫌疑人，我主动报案干嘛，脑子有病吗？躲你们都来不及，还主动送上门来啊！
杨队长：看你的资料我也相信你是受害者，但是从我们以前抓到的人看，开始都说自己是受害人，后来发现他们和犯罪嫌疑人实际上有交易关系，他们出售自己的资料给犯罪嫌疑人，所以我们不能排除你和案件主犯没有关系。
安全宝小白：（我他妈怎么才能洗清我的嫌疑）杨队我怎么才能排除嫌疑？
杨队长：我们需要进行电话录音口供，（口供录音中）你需要提供给我你所有银联卡信息，不需要卡号，只需要告诉我你有哪些银行的卡，里面大概有多少钱？我们会 调取银联信息，查看这些卡的资金流向，如果有没有报的卡会认定为和主犯陈小平有关系，账户被冻结，资产上交国库。如果所有账户都没有问题就可以做分案处 理，你就可以正常使用账户了。并且在此之后48小时要对你知道的情况保密，包括不能告诉家人（完全被封口了），明白吗？
安全宝小白：（靠！这要不如实上报岂不给国家打工了，还好不需要账号）上报了两个银行，卡里都没钱。
杨队长：看来你也是家里管得严啊？
安全宝小白：（苦笑）
杨队长：我们查完会给你消息
安全宝反欺诈研究员：各位小伙伴儿，公安有这么大的权力可以调查任何个人的所有银联账户，说冻结就冻结，说上缴国库就上缴吗？
咚咚咚！开门！（敲门声）
老婆：你一个人在里面干嘛？女儿突然发高烧了，赶紧带她去医院看看！
安全宝小白：（心中着急）哦，好！你先看着一下，我弄完马上就过来。（赶快把这事儿办完，天大地大都没女儿事大）
手机：叮叮叮，叮叮叮（02784841708）
杨队长：我是杨队，我刚才上报了你的材料给姚检察官，他是负责这个案子的检查官，给我打回来了，说你这些账户上面没有钱不能证明你的自有资产，只能说明你很缺钱，所以你需要往你得账户中打入一些钱，我们查到之后才能证明你确实有资产，你能不能现在往其中一个账户中存些钱？
安全宝小白：那我只能通过余额宝转点。
杨队长：（怒火中）你刚在怎么没有说你余额宝里有钱，这些信息你不报查出来对你会很不利，你知道吗？你先转1万存卡里，多久可以转到账？
安全宝小白：10分钟就可以到。
杨队长：那好，我过一会打给你，你先转钱。
（过一会儿）
杨队长：我把你的材料修改了提交给姚检查官了，并且在姚检查官那里帮你说了很多好话，因为你是自己报案，我也相信你是受害人，所以我给你把电话转接过去，你和检察官好好说明情况，争取能分案调查，这样就不会冻结你的账户了。
（转接给姚检查官）
姚检查官：看到你提交的材料了，你还是挺走运的，本来我今天就要对这个案件的嫌疑人发布公告了，里面就有你，你主动报案，我们就可以先审查你的账户，如果没有问题就可以做分案处理，你有电脑的话可以访问这个网址：
安全宝小白：这个网址很奇怪啊？
安全宝反欺诈研究员：各位小伙伴儿，能看出这个网址是哪个政府机构的么？
姚检查官：这个是我们检查院内部网址，先在内部发布通知，输入案件号可以看到你这个案件的情况
安全宝小白：（随便点了几个链接都正常。输入案件号，靠……出来对我的逮捕令了，字字真真，吖，手机号怎么写错了，这个可是重大错误啊？）
姚检查官：（指引安全宝小白到一个专案追查系统）现在需要你输入你资金的卡号和密码我们进行审查，并且你要确保开通电话银行和网上银行。
安全宝小白：（靠！要输卡号和密码，这个网址安全吗？赶紧随便点了首页下面几个链接，有打不开的，先别输了……被骗了？？？）我没开通电话银行。
姚检查官：你需要开通我们才能调查，招行银行可以通过专业版开通。
安全宝小白：我在外面没带U盾，需要回家取（先拖住，回家先查查账户再说）。
姚检查官：我们5点半下班，我今天没什么案件了，可以等你，但是现在电话在录音，你不能挂掉电话（想一直控制我！）。
安全宝小白：那好我现在回家大概40多分钟到家（手机不挂，先静音）。
安全宝反欺诈研究员：开窗吹吹风，小白头脑清醒了很多，细想了整个过程，其中细小的破绽还是挺多的，恍然觉得自己肯定是受骗了！这期间，电话断了两次， 对方很快又打过来，说是可以断线自动重播，实际上是了解小白的动向。小白两次说堵车是否可以明天再办理，那面一直坚持要今天办完，并且后来是用手机打过来 的，说已经下班了回家办公【多么尽职的人民公仆啊！】。
小白忽然想到什么，立即上网修改银行卡密码，并给招行打电话确认，之后骗子再也没电话打过来了。同时，小白打110报案。
安全宝反欺诈专家通过仔细观察，该网站域名明显不是政府机构网站，政府网站一般都是该机构汉语拼音或英文缩写以“.org”或“.com.cn”等为主构成，而此案 例中的域名明显出入太大，同时安全宝攻防实验室专家经过技术分析发现：该域名注册时间为2014年6月28日，这更能说明网站的问题很大。该网站注册时， 进行了隐私保护，隐藏了他们真实的注册信息，其用意足以证明他们已经有所防备。
安全宝温馨提醒：现在这个网站还在行骗中。大家需多加防范！
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