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【广东农商银行】企业观|广州农商行2021年信用减值损失激增六成至126亿元 归母净利连续两年跌超30%

财经网金融讯 最新业绩报告出炉,广州农商行归母净利润再度下滑超30%。

3月31日,广州农商行披露年报称,2021年实现营业收入234.81亿元,同比增长10.66%;实现归母净利润31.75亿元,同比下滑37.51%。平均权益回报率(R0E)和平均总资产回报率(ROA)为4.43%和0.34%,分别同比下降2.67个百分点、0.21个百分点。在已经披露年报的A+H股上市银行中,该行的净资产收益率已经处于较低水平。

据财经网金融梳理,2019年之后,广州农商行盈利能力一路下滑。年报数据显示,2020年末,该行实现归母净利润50.81亿元,同比下滑32.43%,平均权益回报率从2019年的13.24%降至7.1%,平均总资产回报率从2019年的0.95%降至0.55%。

对去年盈利能力承压,广州农商行表示,主要是由于该行计提较大额度资产减值损失所致。2021年,广州农商行计提资产减值损失126.03亿元,同比增长59.67%。其中,信用减值损失125.4亿元,同比增长59.71%。

在年报中,广州农商行表示,2021年该行持续加大风险化解及不良处置力度。但数据显示,不良贷款总额及不良贷款率仍持续上升。2021年末,该行不良贷款总额为120.5亿元,较上年末增长16.88%;不良贷款率为1.83%,较上年末上升0.02个百分点。

另据财经网金融梳理,该行不良“双升”已经持续三年。2018年末至2020年末,该行不良贷款余额分别为48.05亿元、83.2亿元、103.1亿元,不良贷款率分别为1.27%、1.73%、1.81%。

此外,广州农商行资产质量面临的挑战主要来自公司贷款,2021年12末,该行公司贷款不良率为2.57%,较上年末上升0.26个百分点。其中,批发和零售业不良贷款余额从13.76亿元升至47.94亿元,不良贷款率从2021年的2.22%升至7.35%;建筑业不良贷款余额从3.13亿元升至9.18亿元,不良贷款率从0.8%升至2.36%;卫生和社会工作不良贷款余额从321万元升至1.4亿元,不良贷款率从0.15%升至7.02%。

但值得一提的是,2021年末,广州农商行三项充足率指标均得到提升,资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.09%、11.06%、9.68%,较上年末上升0.53个、0.32个、0.48个百分点,主要是因为该行在撤回A股上市申请后,去年通过定向增发募资近百亿元补充资本。

【作者:钱晓睿】

责任编辑: 鲁达

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