鲁达 2021.3.22 国内支付行业资讯
01
小米消金申请注册“米易贷”“米易付”等商标
天眼查APP显示，3月11日，重庆小米消费金融有限公司申请注册“米易付”“米易贷”“米易融”“米易花”等多个商标，国际分类为金融物管，商标状态均为“商标申请中”。
重庆小米消费金融有限公司成立于2020年5月，法定代表人为洪锋，股东信息显示，该公司第一大股东为小米通讯技术有限公司，后者为Xiaomi H.K. Limited的全资子公司。
02
300个教育机构在支付宝上开通学费担保交易服务
3月19日消息，教育信息化服务商校宝在线联合尼英语、山姆大叔、稚鸟美学、长颈鹿美语、六品书院等在内的超300家国内教培机构，在支付宝上推出学费担保交易服务。
支付宝方面介绍，学员或者家长在支付学费时，通过扫描已开通该服务的教培机构的收款二维码，在支付方式时选择“支付宝安心付”，就可以将钱预提交到支付宝平台，并由网商银行暂时存管，之后会根据课程消耗情况，分批次打款到对应的培训机构。
同时，学员/家长也可以在支付宝端内的支课堂小程序实时查看打款进度。一旦机构发生跑路、倒闭等情况，家长/学员可通过支付宝“支课堂”小程序的在线服务发起退款。
数据显示，自3月上线以来，该服务已经覆盖全国 28个省，120个城市，北京、深圳、上海开通占比分列前三位。
支付宝介绍，该服务已公开面向所有持有营业执照的培训机构开通申请，教培机构在支付宝搜索“学费码安心付”就可以注册开通。
03
去年537家金融支付机构反洗钱义务机构被罚5.26亿元
2020年，央行下设的中国反洗钱监测分析中心共接收金融机构、支付机构等报送可疑交易报告258万份。各级央行发现并接收的重点可疑交易线索16926份，开展反洗钱调查7804次，向侦查、监察机关移送线索5987次；配合侦查、监察机关对3321起案件开展反洗钱协查，协助破获涉嫌洗钱等案件710起。
央行方面指出，2020年央行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。
央行着重加强了以下几方面的工作：
一是引导义务机构加强反洗钱履职能力，配合好侦查、司法机关查询、冻结、扣划有关资金交易工作；
二是在反洗钱执法检查中发现并移送洗钱和相关犯罪线索；
三是指导金融机构根据侦查、司法机关信息开展风险自评估，完善洗钱风险管理；
四是根据已有的案件信息开展倒查。
04
中原银行三门峡分行违规，被罚45万元
近日，河南省银保监局发布行政处罚通报：中原银行股份有限公司三门峡分行（法定代表人或主要负责人姓名：曹兵）违规处置不良贷款、部分贷款三查不尽职被罚45万。