先声明,今天写的是“全球大通胀”,说欧美人民生活在水深火热中,中国的通胀很温和,完全可控,大家放心哈~
眼下这一波通胀,是全方位的。
铁、铝、铜、塑料、橡胶、煤炭、汽油、电、蔬菜、房价、房租、人工……
大概除了金银这些贵金属,其他都在涨。
其中最重要的,是煤炭和石油价格。
WTI原油现货近一年价格走势
因为能源是现代社会运行根基,不管是打电脑的、送外卖的、还是搞装修的,没有能源,啥都干不了。
这波通胀浪潮已持续一段时间,各种解释层出不穷,但很多都是头痛医头,没有从宏观角度看清事物本质。
比如前段时间“煤超疯”,有人把锅扔给中澳关系转冷,中国不进口澳洲煤炭造成短缺。
如果真是这样,怎么解释人家英国印度也一样缺煤少电呢?
导致一个现象的原因可能是多样的,是多种因素的综合作用,但总有一些是最核心的主要矛盾。
这波全球通胀最核心的原因,在于新经济还没完全起来,旧经济还无法完全淘汰,全球经济转型受阻,衰退压力巨大,叠加起起伏伏的疫情,各国政府也没办法,只能持续放水。
只要实体经济创造的真实财富没有增加,货币却增加了,不管什么理论都不好使,最终一定钱变毛。
经济不景气时,需求萎靡,企业不愿投资生产,增发货币自然只能到股市、债市、楼市、数字货币市场折腾。
所有我们看到,虽然经济那么差,但因为建国振华接二连三给美国人民直接发钱,导致美国股市还在迭创新高(今天标普500又创新高了),美国房价也在迭创新高(现在还在涨价)。
美股标普500指数近2年走势
不仅美国,英国、法国、日本、韩国……都出现了资产泡沫,人人都在抢购稀缺优质资产。
哪怕被中美两大佬政府联手打压,而且中国是往死里打,但比特币价格,最近还是创了新高。
比特币近1年价格走势
其本质,从来不是比特币有多么伟大的价值,而是钱太多了,实在没地方去。
但各国超发货币救经济,从去年3月疫情全球扩散就开始了,怎么隔了一年多,才传导到物价上呢?
因为很多欧美国家没我们这么强的社会管控力,确信根本不可能实现“动态清零”,在疫苗出现后,拼命给老百姓打,然后放开管控,佛系抗疫。
这么一来,需求就大幅回升了。
实体需求回升,中国又是抗疫模范,各国放心从中国采购物资,订单接踵而至,这也是上半年外贸数据出奇好的原因。
超发货币,自然流向了实体经济各行各业。
最先涨价的,自然是最上游的能源和资源。
其实煤炭和石油储量完全够,能源实在紧缺,价格飞涨,有利可图,供给自然会大幅增加,最终平抑价格。
但企业不愿意这么做。
一是所有人都知道,新能源对传统能源的替代是大势所趋,要是紧紧因为短期供不应求,就大举投资,上新的生产线,风险极大,可能很快就浪费了。
二是碳排放的紧箍咒越卡越紧,都是成本和风险。
为啥一定要逐渐淘汰石化燃料,搞什么碳达峰、碳中和呢?
因为科学界主流意见认为,人类对石化燃料的滥用,加速了全球气候变暖,会打破地球的水热循环平衡,极端气候越来越多。
最终两极冰川融化,推高全球海平面,威胁全人类生存。
但寄予厚望的各种新能源,又远远无法替代传统能源。
一是技术还不够成熟,经济上的吸引力还不够强。
像新能源汽车、光伏发电,这几年技术有了很大进步,但代替传统能源,还有很长的路要走。
其他清洁能源,主要是水能和风能,又受极端气候影响,表现糟糕。
中国水力发电设施集中在西南地区,这里水资源丰富,地势落差大,天然适合造水电站。
但今年气候异常,原本多雨的南方少雨,发电乏力,原本少雨的北方,却出现洪涝灾害,无论是之前水淹郑州,还是眼下山西洪灾。
风能发电设施,集中在西北地区。
地球自东向西自转,在副热带高气压带和副极地低气压带之间,有一个稳定的西风带,我国北方正好处于这个区域。
西北地区远离海洋性气候,昼夜温差大,风速高,又稳定,更适合风力发电。
这个西风带也随着四季变化而南北移动,每年都有一段时间,能在南边来的热空气和北边来的冷空气之间形成平衡,这就是春天和秋天。
但因为温室效应导致全球变暖,北极气温上升,赤道和北极温差变小,气压带和西风带就变得不稳定,缓冲层被破坏。
要么暖湿气流直接北上,要么冷气团直接南下,不带过渡的。
结果就是夏天直转冬天,短袖秒变大衣,要么反过来,冬天直转夏天。
春天和秋天,时间大幅缩短,有时觉得一眨眼就不见了。
这就是大家最近感受到的穿衣困境。
该冷的时候突然变热,叫厄尔尼诺现象,该热的时候突然爆冷,叫拉尼娜现象。
极端气候增多,到底是人类活动造成的,还是地球自身的周期性现象,科学界有争议。
但极端气候增多,会导致水热分布更不均,旱灾洪灾越来越频繁,最终受伤的还是人类自己,所以只能转型环保新能源。
在风力发电上,会导致西风减弱,风向紊乱,发电效率下降。
极端气候增多,又导致人类体感糟糕,夏天开空调,冬天开暖气,都要烧煤费电,能源消耗反而大幅上升。
需求增加,供给减少,本就会导致涨价,加上这两年货币疯狂超发,企业又不愿大幅扩充产能,价格自然上天了。
最近还有个新闻,就是菜价大涨,有些绿叶菜动辄十几元一斤,比肉还贵。
今晚吃饭我刚问过我妈,上海的菜场,菠菜15元一斤,蓬蒿菜12元一斤……
根本原因也一样,北方蔬菜主产区今年雨水太多,而且由夏入冬,突然转冷,都导致蔬菜减产。
都是气候异常惹的祸。
各种原材料和能源价格的上涨,最终一定会倒逼终端价格上涨,造成通货膨胀。
加上货币超发,房价房租也一直在涨,生活成本上升,日子不好过,倒逼外来打工族退回生活成本更低的老家。
城市劳动力短缺,人工成本就会涨,进一步推升物价。
力哥把经济金融知识、地理知识和你的生活感受串起来,是不是通透了许多?
别以为投资只要懂股票基金,背后是丰富的社会科学和自然科学知识,要懂天文地理,政治历史,化工能源、环保材料……
怎么办?
从全人类宏观视角看,没啥好办法。
一个字:熬!
熬到新能源能取代石化能源,地球母亲重新恢复平衡。
从微观个人视角看,可能要变得更“保守”一点。
职业选择上,少创业、少跳槽、少折腾。
2022年度国考刚截止报名,据说热门岗位竞争程度已近“万里挑一”。
这就是个很重要的风向标。
胡润曾说,同样是投身教育行业改变命运,10多年前,借着出国热的东风,俞敏洪的新东方成了行业翘楚。
6、7年前,随着教育内卷加剧,越来越多父母愿意在孩子教育身上拼命砸钱,好未来(学而思)抓住了时代红利。
而最近两年,考公务员又变得炙手可热,中公教育大赚。
投资理财上,要更多追求“确定性投资”。
这里说的“确定性”,一种明码标价,包赚不亏。
比如力哥多次说过的创新存款,年金险,都是100%安全,睡觉可香了~
但收益率较低,很多人看不上,还是想去股市里搏击更高的风险回报。
那也一样,尽量找长期看,确定性很高的。
在中国,消费升级、医药医疗、新能源为代表的科技股,这“三驾马车”确定性最高。
其中,医药事关民生保障,药厂利润被“共同富裕”的概率不小,确定性有所下降。
但另外两架马车,确定性依然很高。
但你可能会说,大家都看到的机会,贵得要命,还能买呢?
不知道,看你的投资理念。
在可预见的未来,全球货币超发,新能源对传统能源艰难但持续的替代,极端季候增多,都很难改变。
很多人担心美联储大收水,导致美股崩盘。
我觉得可能性微乎其微。
因为美股是美国人民的命根子,美国接受不了美股彻底崩盘的结果。
不仅经济受不了,社会更受不了。
何以见得?
去年3月美股创纪录连续熔断,美国政府的所作所为,证明了一切。
所以还有一个曲线救国的方法,就是增加美股核心资产的投资。
美国确定性最高的核心资产,还是科技、医药和消费,特别是科技。
最近我把几十个港股打新账号重新整理了下,决定彻底告别港股打新市场(今年打了个寂寞),全部换成美元,转战美股。
已经出去的钱,千万别再换回人民币,真的。
对中国来说,命根子是房子。
房价崩盘,是中国绝对不可承受之重。
同样不只是经济问题,本质是社会和政治问题。
懂?
所以股票估值太贵,照道理早该凉了,但就是凉不了。
房价租售比太不合理,照道理早该崩了,但就是崩不了。
很多经济学家只从经济学角度做出的分析预测,大错特错。
因为世界很复杂,不只有经济学上的理,还有政治、人心,物理化学生物地理……
之前茅台跌到1500,你是不是还是嫌贵,不敢入手?
这个世界就是如此荒谬,但荒谬的逻辑就是一直管用,我们又有什么选择呢?
PS:每次聊通胀,点赞最多的留言都是“什么都涨,就工资不涨”。
错。
所谓“人工上涨”,就是很多人工资也跟着涨,只是你的工资没涨。
枪打出头鸟,工资涨的,闷声赚钱吃瓜看戏;
工资没涨的,心态失衡,天天发帖抱怨。
不患贫,患不均,所以要搞共同富裕!