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【神奇电波选股有用吗】智能投顾与牛人投顾对垒,中泰证券齐富通新版本的“野心”实现

随着互联网证券布局的加快,一个经纪人的APP升级很难成为新闻。

不过,最近中泰齐富通的版本升级,却备受行业的关注。PK炒股软件,让智能投顾与牛人投顾同台竞技……中泰齐富通新版本似乎正做着多少人敢想不敢做的事。

正面PK炒股软件

作为移动端炒股软件的先行者,同花顺、大智慧等第三方炒股软件曾一度在行情交易功能领先于券商APP。不过,随着近两年来在IT方面加大自主研发的投入,券商APP正向同花顺、大智慧等炒股软件全面看齐。而中泰齐富通推出的新版本,更是毫不掩饰其欲与炒股软件正面PK的野心。

继作为首批券商拿下手机端Level-2行情后,中泰证券在今年4月首家推出Level-2行情衍生产品——DDE决策系统和Level-2 Plus超级行情。而在最新推出的3.60版本中,中泰齐富通更是罕见地推出了两个自主研发的选股决策工具:超级电波与盯盘精灵。

所谓超级电波,是其引用《易经》中“物极必反”、“盛极而衰”的自然规律,将“阴”和“阳”相互对立又相互转化的关系和K线进行结合,当行情极度低迷或狂热时,通过大数据监控走势、资金、量能的异动提前挖掘出行情的反转点。其中,红色电波为机会信号提示行情大概率为反转;而绿色电波为风险信号,提示行情存在随时见顶风险。

虽然炒股软件的类似功能珠玉在前,但中泰证券却信心满满。中泰证券相关负责人告诉记者,中泰齐富通超级电波的算法经过深度优化,根据量化回测报告,成功率比当前市场的同类产品更高。

据介绍,中泰证券跟踪了2014年7月1日-2017年6月30日(该时间段经历了一轮完整牛熊市)沪深300成分股数据,其超级电波功能保持着选股的高成功率,并且能在控制风险的同时实现收益最大化。期间平均最大收益率为17.27%,选股成功率为70.3%。好产品不愁好销量,记者了解到,这款产品上线仅3天,已有近2000客户付费购买,为公司入账6万元。

盯盘精灵也是一款很有特色的异动提醒工具,中泰齐富通把沪深A股指数大涨大跌、板块大涨大跌、盘中大笔买卖交易、涨停跌停、个股大涨大跌等异动量化为十四种具体信号,并通过行情界面的多个入口提示投资者异动信息,帮助其及时掌握A股市场动态。

让智能投顾与牛人投顾同台竞技

今年以来,智能投顾的风潮吹遍整个证券行业,多家券商纷纷推出了智能投顾相关服务。不过,与同行不同的是,中泰齐富通的这一次升级,不仅高调推出智能投顾项目,更力推其投顾线上化服务:牛人领航。

此前,伴随智能投顾的发展,业内曾几度抛出线下投顾是否会被智能投顾替代的讨论,中泰齐富通一把将智能投顾与牛人投顾同时推向前台,是否会陷入左右手互搏?

对此,中泰证券的副总裁黄华的解读是,智能投顾基于大数据来画出客户画像,猜测用户需求;而在线投顾会和客户产生深交互,挖掘各方面的金融需求,并了解客户的投资期限、风险偏好、回报预期等维度,这些内容是当前的智能投顾所力不能及的。二者各有侧重,如果规划和运营得当,券商完全可以同步大力发展智能投顾和互联网平台投顾收费模式。

在中泰证券,客户被分为三类:

一是自主决策型客户,这类客户需要的是成熟的交易工具,类似level-2 Plus、XTP极速交易平台,就是为这类客户量身定制。


二是咨询依托类客户,这类客户需要在投资顾问或投资工具的辅助下做出交易决策,牛人领航和智能投顾模块中的选股因子,就是为这类客户量身定制。


三是理财需求客户,他们不炒股,但同样具有资产管理的需求,这类客户,恰恰也是智能投顾可以大展身手的领域。

虽然不是业内首家推出智能投顾的券商,但中泰证券却是最早深耕智能投顾领域的券商。2016年,其申报的《互联网金融背景下的大数据产品创设及机器人投顾模式的建立》获2016中证协重点创新课题优秀奖。

中泰证券将智能投顾可以拆解为两方面:一是用智能化的方式了解客户;二是在后端投资引擎技术,进行投资规划建议。

截至目前,中泰证券的大数据团队用了整整两年时间,从客户交易数据、行为数据、以及丰富多元的外围数据三个维度的大数据,完成了用户画像。

基于上述千人千面的用户画像,最新版本的中泰齐富通智能投顾功能,将通过使用特定算法模式管理账户,结合用户的风险偏好、财产状况及理财目标,为其提供个性化的资产配置建议和个股投资建议。

除了资产配置建议,目前中泰齐富通的智能投顾还具备了因子选股和个股诊断的功能。多达4000多的因子库,涵盖技术、财务、概念、风格、行业、地域六大类,还能根据市场走势动态调整并推荐最热最新因子,帮助客户实现多因子叠加选股。

个股诊断则以海量的个股及所属行业资讯和研报为基础,涵盖综合分析、技术面分析、资金面分析、行业面分析、基本面分析、研报评级六个模块,以图文并茂的形式对个股进行全方位的综合评价。

投顾收费与佣金脱钩

与智能投顾同步推出的投顾线上化服务牛人领航,同样也是看点多多。

在此前几个月中,中泰证券通过模拟投资大赛的方式,结合收益率、回撤、择时、择股、盘中风格、客户服务能力等多个维度,在公司几千名优秀员工中精选细选10位牛人投顾,首批整体上线,试水在线投顾收费模式。7月10日到8月9日期间,上证指数上涨1.79%,上述10位牛人的组合平均收益超过7%,最高达23%,且运行至今,回撤可控。

从中泰证券方面了解到,牛人领航上线刚过一日,已经出现了在线服务收费逾万元的明星投顾。不仅如此,对后台数据的进一步统计发现,为明星投顾买单的客户,大多与投顾本身并无交集,而是在APP端看到了其投资组合的运作,在移动端选择付费接受投顾服务。

受到上述数据的激励,在中泰证券,越来越多的优秀投顾,正希望通过移动互联网的平台大展身手。对此,黄华表示,过往的投顾服务收费与佣金挂钩是一种错位,而通过投顾服务收费的模式,投顾服务将回归其本源,优质服务可以收到更高的服务费,合适的产品也会推介给合适的客户,这也将开启转型财富管理的一扇门。

“我理解中的金融科技,是一种人机结合,不为“人工智能”而智能,齐富通APP仍主打社交金融,强调人与人的连接,只是借助IT手段为金融服务赋能,帮助金融行业提高效率、增强服务、惠普金融,让投顾服务能以更高效、更智能的方式触达客户。从这个意义上,中泰齐富通的这次升级,是一小步,更是一大步”,黄华说。(CIS)

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