鲁达 
团贷网爆雷，又一次庞氏骗局的洗礼！
据媒体报道，昨晚，大量特警出现在 团贷网 总部所在的东莞众创金融街。今日一早，由团贷网实控人唐军实控的 上市公司 派生科技发布停牌公告。据客服回复：公司例行检查，是金融街整栋例行检查。随后，平安东莞发布情况通报，称唐某已投案自首。
不禁唏嘘这一切都是历史的重复，无数人依然跳进了坑里。可能团贷网的雷出乎了很多人的意料，也可能在一些人的意料之中。很多人都还记得2018年的爆雷狂潮，团贷网在众多爆雷中幸存下来，令人没想到的是，在2019年的备案前夕，这个在P2P排行榜上排名前列的大平台一夜之间竟然爆雷了？
据悉，截至2月末，团贷网平台借贷余额超145亿，待偿金额118.9亿，当前出借人数达22.2万人。
身边的朋友听到这个消息简直震惊又庆幸，：“还好自己去年觉得平台可能有爆雷的倾向，及时脱身了，不然真是要血本无归了！”有的网友感叹道：“我的天，华南最大的P2P平台倒了！全部家当几十万都在里面！”
让我们先了解一下团贷网目前的一些情况
据了解，团贷网成立于2016年2月4日，法人代表唐军，注册资本10293.3334万元人民币，团贷网的股东是北京派生科技有限公司其中持股比例为99.74%、杜俊鹏持股比例为0.26%。
同时，而我发现实际上北京派生科技有限公司的唯一股东是唐军，从团贷网的团队来看，唐军有多个头衔即派生集团董事长、小黄狗董事长，团贷网创始人。截稿日，@平安东莞的情况通告发出之后，派生科技的股票也随之停牌。
一夜的爆雷是有预警的
实际上，团贷网的爆雷并不是没有一点预兆，之前“红岭创投”宣布清盘，团贷网就有传出要清盘的信息。有很多投团贷网的朋友反映说：“前段时间，团贷网的客服突然开始天天打电话说让我继续投资，我就觉得不对劲。“
现在看来，这很可能是团贷网资金链逼近断裂，急需资金补充的一种迹象。上个星期六团贷网还在线下召开了大户见面会。据悉，唐军在会上表示，如果最终无法备案，团贷将回购投资者持有债权，以公司自有资金去做委托 贷款 。
综上所述，唐军和张林的自首行为，说明团贷网的窟窿已经兜不住了。
现在，许多P2P平台通过“高 收益 ”的噱头来吸引投资者，有的甚至以年收益率高达25%、30%来诱惑投资者。相反，对于借款人来说这将承担高额的成本，所以像团贷网这样的公司没有多少借款人，是通过不断发新标的来圈进资金，满足前期的投资者取现需求，再进行信贷的投放，从而产生期限的错配和资金池之间的骗局。
如何判断P2P平台是靠谱的？
第一， 看合规
合规是P2P 网贷 能够长期生存下去的前提，合规首先平台要自觉自查。有些人会问什么是合规的P2P？通俗点来说就是，首先，平台需要自觉地查看自己的经营情况，按照现在的强监管趋势，未来P2P的专项整治将会需要备案，到那时，所有的P2P平台需要强制向主管相关部门报备，上报自身的经营情况和业务情况等等，留下备份，以便相关部门考查。
第二， 信用中介的性质不可变
网贷平台必须明确自己是借款人和投资人的信息中介地位，即向出借人和借款人提供撮合信息的服务，因此，是不可以吸收投资设立资金池，也不可以为出借人提供任何形式的担保。此外，借款人需要注意，同一人在同一平台借款总额不得超人民币20万元，在不同平台借款总额不超过人民币100万。
第三， 运营情况
首先，一些平台如果疯狂地发短期标的投资产品，客服打电话叫你赶紧投资，不然就错过高收益了，如果公司总换法人代表、更换公司地点，而且有多家P2P平台资金情况不明晰，给客户“画大饼”，遇到这些情况时，千万要谨慎，不要轻易投资。
其次，如果有以下几种运营情况平台可能有跑路和爆雷的迹象：
①平台宣布调整公告，长期停滞了发标
② 突然大幅度加利息
③ 提现速度变慢
④突然停止提前赎回
如果出现以上几种情况，一定要小心谨慎！
不过，也不是所有P2P网贷平台都是不合规的没备案的，这种爆雷是骗子在利用监管漏洞编造的迷惑大家的骗局。所以建议大家在购买投资产品时要擦亮双眼，投资有风险，入市需谨慎！
团贷网如何查询清退联络方式
团贷网查询清退联络方式你可以查询114然后咨询该电话的交易方式，114是所有号码都可以查询的。
团贷网退款怎么申报
团贷网总部位于东莞，报案理论上是需要去东莞，不过考虑到作为一线P2P平台，投资人遍布全国各地，全部跑去东莞报案也不现实，目前东莞公安给出了4种报案方式。
公安通报
目前团贷网运营商已经被东莞公安接管，目前团贷网官微、APP依然可以访问，请尽快下载投资项目合同以及截图相关数据，方便后续资料提交。
方式一：到户籍所在地或实际居住地公安机关报案；
建议先到银行，打印一份团贷网绑定银行卡的交易流水，然后再携带本人身份证、手机、银行卡前往您最近的公安机关报案。
报案的时候，需要和公安人员详细说明情况，比如：东莞公安官微通报了，要求尽快登记报案，之后工作人员会对你的具体情况做登记报案，最后还需要用到银行交易流水以及按手印确认。
方式二：登录“公安部非法集资案件投资人信息登记平台
1、在手机或电脑浏览器中打开“公安部非法集资案件投资人信息登记平台，网址为：，没有账号的先注册一个。登录之后，点击“投资信息登记”，如下图所示。
2、然后在案件选择中，找到字母“T”，右侧就可以看到“团贷网”报案入口，点击进入，如下图所示。
3、之后可以看到东莞公安发布的具体团贷网公告，10妙后，点击底部的“关闭”就可以进入报案页面。首先需要完善下个人详细信息，包括姓名、身份证号、手机、通信地址等信息，之后再根据提示提交资料就可以。
由于通过这种方式登记的网页很多，页面经常会卡死，建议大家尽量避开高峰期提交，比如等凌晨或者早上五六点的时候提交，这个期间一般不会卡死。
方式三、邮寄材料
将报案材料邮寄至东莞市公安局经侦支队团贷网”专案组，并注明“团贷网平台报案材料”；
收件地址：广东省东莞市莞城区东城南路3号东莞市公安局经侦支队；
邮寄资料：一般需要个人身份证复印件、绑定银行卡卡号和银行交易流水、团贷网注册账号、个人姓名、投资时间、投资金额、未到账本金、未到账利息等打印文件。
方式四、在东莞公安公众号号提交
1、首先在微信上搜索“东莞市公安局”，并关注公众号，关注之后点击左下方的“业务办理”-“经侦业务”-“团贷网报案登记平台”，如下图所示。
2、之后点击“提交材料”，之后输入投资人姓名、性别、身份证号码、手机号、详细住址、团贷网平台账号（一般是手机号）、投资时间、投资金额、已回款、未回款等等，如果还有其它说明，可以在底部备注中描述，完成后，点击底部的提交就可以了。
团贷网的公司简介
东莞团贷网互联网科技服务有限公司是根据国家相关政策成立，为小微企业和民间资本打造的互联网金融平台。
团贷网于2012年正式上线，是一家专注于小微企业融资服务的互联网金融信息平台。团贷网已完成三轮融资共计6.75亿元。其中B轮2亿融资由九鼎投资领投，巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。
2019年3月27日，东莞团贷网互联网科技服务有限公司实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。为保护投资人合法权益，东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施。
扩展资料
“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案有新进展。
2019年4月3日晚间，广东省东莞市公安局官方微博发布情况通报称，目前，该案的查封、冻结、扣押工作取得初步成果。截至2019年4月2日，对“团贷网”累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31.1亿元人民币；查封涉案房产35套、飞机1架；扣押涉案车辆40辆。
自2019年3月27日以来，东莞市公安局已对44名犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施。初步查明，“团贷网”设计虚假理财产品，通过线上、线下推广，向不特定投资人销售，大肆非法吸收公众存款，涉嫌非法吸收公众存款等犯罪。
参考资料来源：百度百科-团贷网
参考资料来源：人民网-警方冻结“团贷网”资金超31亿！查封1架飞机
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