鲁达 
庞氏骗局：是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
今天小编带大家回忆那些年的经典
1.庞兹骗术——庞氏骗局的始祖
查尔斯.庞兹：是美国和加拿大的一名骗子，出生于意大利，以欺诈后来投资者的投资支付早期投资者的“庞氏骗局”而著称。
庞兹骗术如下：
2.泛亚交易所
泛亚：指的是成立于2011年4月的泛亚交易所，第一起地方政府介入的中国“最大”还打着为国储藏稀有金属、争夺国际话语权口号的泛亚平台。它以稀有金属铟、锗等交易量、库存量大为优势，曾宣称铟的库存量占到全球的95%。其拥有的注册会员高达22万人，融资超过430亿元。泛亚有色金属交易所开始的时候可能确实是做着正规的交易，一旦发展起来，达不到他们承诺的目标后就是开始诈骗行为。诱发泛亚交易所整体资金链出现问题的是其一款“日金宝”的理财产品开始不能正常运行（日金宝：购买门槛是1000元，年化可达12.04%，收益日结，当天到账）
业务流程：
按照上述业务流程，摆在泛亚面前有两条路：
一是做好贸易商该做的事情，把收来的货物高价卖出去，用赚取的利润支付利息。
二是吸引更多客户，把新客户的钱支付给老客户，以新还旧。等到自己把市场的有色金属收的差不多时候就可以形成垄断，奇货可居了。
显然泛亚领导人头也不回的走了第二条路。
据历史资料显示：泛亚囤积了3600吨铟，而整个中国的铟消耗量最多也就几十吨，再加上泛亚只进货不出货，一年内铟的市场价格下跌了70%，而泛亚却在“自涨”的独角戏，根本没有人为其买单。因而垄断地位没有如期而至，随着2015年一波牛市来袭，大量资金开始赎回，泛亚开始无法完成兑付，开始限制每日兑付的额度，最终一分钱也拿不出来......
3.e租宝事件
还记得那年在“央视、高铁、地铁” 上疯狂做广告，并打着“网络金融”旗号的e租宝么？
它是“钰诚系”下属的金易融网络科技有限公司的网络平台。“1元起投，随时赎回、高收益低风险”是e租宝广为宣传的口号；推出过6款产品，预期年化收益率在9%—14.6%之间；利用“假项目、假三方、假担保制度”制造骗局
4.梦想很丰满，现实很骨感的“巴铁”
2016年8月2日，巴铁1号试验车，在河北秦皇岛北戴河区开始启动综合试验。消息一出，举国关注。（微信、微博、门户网站，被巴铁刷屏。央视新闻、新华社、人民网、经济日报、央广新闻，众多主流媒体争相报道）。巴铁，这一中国自行设计研制、全面拥有自主知识产权的纯“中国制造”震撼国人。
巴铁的梦想：
未来穿行于城市主干道路面的上空的新型的大运量公共交通工具。
载客量是普通公交的几十倍，且与汽车互不干扰。
可有效缓解交通拥堵。
并且采用电力驱动，节能环保。
同时，造价低耗时少，还能带动GDP，创造就业机会。
巴铁骗局模式：
小学文化的“民间发明人”宋有洲，其设计的新型交通工具，被华赢集团董事长白志明看中，用5亿元买下了他的点子，并改名为“巴铁”。
白志明公司当时的主营业务是P2P理财，彼时正迎来倒闭潮。困境中的白志明看中的是，巴铁项目很适合“PPP模式”（政府和社会资本合作建设公共基础设施的新兴融资模式），从而可以用政府的名义进行集资。于是华赢公司就开始售卖为巴铁项目专门向公众设计的“巴铁基金”。
借着政府背书项目的由头，高息吸收资金，然后意图滚雪球做大，拆东墙补西墙，等资金链撑不住的时候，老板卷钱跑路，最后接盘的投资人血本无归。
5.麦道夫金融诈骗案
再来看看国外，2008年12月，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕，检察人员指控给投资者损失约500亿美元。指控的消息铺天盖地地传来时，华尔街上的很多人都感到错愕不已，毕竟曾经是多么令人敬仰的金融大佬。
麦道夫诈骗案流程：
受损机构名单 | |
机构 | 损失 |
纽约Fairfield Greenwich基金 | 相关投资75亿美元 |
西班牙第一大银行“桑坦德银行” | 风险敞口约31亿美元 |
汇丰控股 | 潜在风险逾10亿美元 |
苏格兰皇家银行集团 | 6亿美元潜在损失 |
法国巴黎银行 | 3.5亿欧元潜在损失 |
瑞士私人银行Reichmuth | 3.25亿美元潜在损失 |
日本野村控股 | 3.06亿美元潜在损失 |
美国Maxam基金 | 发生2.8亿美元损失 |
日内瓦私人银行Banque | 相关投资4750万美元 |
韩国第二大保险商“韩国生命保险” | 投资3000万美元 |
纽约大都会职棒球队东家威尔彭 | 数千万美元 |
庞氏骗局告诉我们：在承诺不合实际的投资回报率并无实际业务支撑时，人人都可能是“庞氏”。
我们应该克制住内心的贪婪：
自从P2P行业在2014年逐渐火爆以来类似庞氏骗局事件屡见不鲜（彩票骗局、征婚骗局、传销诈骗、WV梦幻之旅、云在指尖、MMM等）。为什么“明知山有虎偏向虎山行”呢？庞氏骗局模式正是利用人们的贪婪的本性，才屡屡让人们上当而不自知。永远错误的认为自己是最聪明的人，其实，最聪明的人哪里会相信这种天上掉馅饼的事情呢。
一定要把庞氏骗局的“面部特征”牢记：
各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征：
☑低风险、高回报的反投资规律
☑拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征
☑投资诀窍的不可知和不可复制性
☑投资的反周期性特征、投资者结构的金字塔特征.
小编希望大家以后都可以顺利避坑，理财投资之路一帆风顺！！！！！！